{"id":23144,"date":"2024-10-30T10:48:15","date_gmt":"2024-10-30T10:48:15","guid":{"rendered":"https:\/\/alger16.dz\/?p=23144"},"modified":"2024-10-30T10:48:16","modified_gmt":"2024-10-30T10:48:16","slug":"lutte-contre-le-blanchiment-dargent-et-le-financement-du-terrorisme-lalgerie-determinee-et-met-en-place-des-mesures","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/alger16.dz\/?p=23144","title":{"rendered":"Lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme: L’Alg\u00e9rie d\u00e9termin\u00e9e et met en place des mesures"},"content":{"rendered":"\n

L’Alg\u00e9rie, qui maintient une coop\u00e9ration proactive avec le Groupe d’action financiL\u2019Alg\u00e9rie, dans sa coop\u00e9ration soutenue avec le Groupe d’action financi\u00e8re (GAFI), intensifie ses efforts pour renforcer son dispositif de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Cette mobilisation s\u2019appuie sur un ensemble de r\u00e9formes et de mesures sp\u00e9cifiques visant \u00e0 aligner le pays aux standards internationaux.<\/em><\/strong><\/p>\n\n\n\n

\"\"<\/figure>\n\n\n\n

Le Groupe d’action financi\u00e8re (GAFI) est une organisation internationale qui dirige la lutte mondiale contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Il a pour principal r\u00f4le de d\u00e9finir des normes internationales et de promouvoir leur application afin de renforcer l’int\u00e9grit\u00e9 du syst\u00e8me financier mondial.
Lors de sa r\u00e9union pl\u00e9ni\u00e8re du 25 octobre \u00e0 Paris, le GAFI a mis \u00e0 jour sa liste de \u00ab\u00a0juridictions sous surveillance renforc\u00e9e\u00a0\u00bb, o\u00f9 l\u2019Alg\u00e9rie a \u00e9t\u00e9 nouvellement int\u00e9gr\u00e9e aux c\u00f4t\u00e9s de l\u2019Angola, de la C\u00f4te d’Ivoire et du Liban, portant d\u00e9sormais le total des pays concern\u00e9s \u00e0 24. Dans son communiqu\u00e9, l’organisation pr\u00e9cise que cette inscription ne constitue pas une sanction, mais une opportunit\u00e9 d\u2019am\u00e9lioration. En effet, ce processus vise \u00e0 orienter les pays vers une gouvernance plus rigoureuse en mati\u00e8re de pr\u00e9vention des risques financiers.
Le GAFI encourage d\u2019ailleurs une approche de gestion bas\u00e9e sur les risques, plut\u00f4t qu’une strat\u00e9gie de \u00ab\u00a0de-risking\u00a0\u00bb, qui consiste \u00e0 exclure compl\u00e8tement les juridictions \u00e0 risques. Ainsi, les pays sous surveillance sont appel\u00e9s \u00e0 renforcer leur transparence financi\u00e8re sans p\u00e9nalisation excessive des acteurs l\u00e9gitimes.
Pour l’Alg\u00e9rie, cette inscription s\u2019inscrit dans une dynamique de progr\u00e8s d\u00e9j\u00e0 amorc\u00e9e. Depuis l’adoption de son Rapport d\u2019\u00e9valuation mutuelle (REM) en mai 2023, le pays a r\u00e9alis\u00e9 des avanc\u00e9es significatives, notamment en mati\u00e8re de conduite d’enqu\u00eates et de poursuites dans les affaires de blanchiment de capitaux. Ces efforts, salu\u00e9s par le GAFI, montrent la d\u00e9termination de l\u2019Alg\u00e9rie \u00e0 se conformer aux recommandations internationales, en adoptant un plan d\u2019action cibl\u00e9 et en renfor\u00e7ant la coop\u00e9ration avec ses partenaires r\u00e9gionaux et internationaux.
En poursuivant cet engagement, l\u2019Alg\u00e9rie affirme sa volont\u00e9 d\u2019\u00e9radiquer les flux financiers illicites, contribuant ainsi \u00e0 la stabilit\u00e9 du syst\u00e8me financier international tout en consolidant la confiance des partenaires internationaux et des investisseurs.<\/p>\n\n\n\n

Un dispositif renforc\u00e9
<\/strong>L\u2019Alg\u00e9rie a consid\u00e9rablement avanc\u00e9 dans le renforcement de son dispositif de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, passant de 74 \u00e0 seulement 13 actions en attente. Cette r\u00e9duction t\u00e9moigne de la volont\u00e9 nationale de s\u2019aligner sur les meilleures pratiques internationales. Dans cette optique, l\u2019Alg\u00e9rie poursuit ses travaux en \u00e9troite coordination avec les instances techniques du GAFI pour optimiser son plan d\u2019action. Cela inclut un renforcement du contr\u00f4le bas\u00e9 sur le risque, en ciblant les secteurs les plus sensibles. Les mesures pr\u00e9vues comprennent l\u2019adoption de nouvelles proc\u00e9dures de gestion des risques, la mise en place de manuels et de lignes directrices renforc\u00e9es, la conduite d\u2019inspections rigoureuses, et l\u2019application de sanctions proportionn\u00e9es, efficaces et dissuasives.<\/p>\n\n\n\n

Encadrement juridique et institutionnel renforc\u00e9
<\/strong>Dans la lutte contre le financement du terrorisme, un encadrement juridique robuste a \u00e9t\u00e9 mis en place. Ce cadre inclut des sanctions financi\u00e8res cibl\u00e9es et sp\u00e9cifiques visant \u00e0 geler les actifs de groupes ou d’individus identifi\u00e9s comme \u00e9tant en lien avec des activit\u00e9s terroristes, conform\u00e9ment aux r\u00e9solutions du Conseil de s\u00e9curit\u00e9 des Nations unies. Des amendements l\u00e9gislatifs en mati\u00e8re de transparence des b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs permettent \u00e9galement de faciliter le tra\u00e7age des flux financiers jusqu’\u00e0 leur v\u00e9ritable origine, limitant ainsi les possibilit\u00e9s de dissimulation.
L\u2019Alg\u00e9rie a aussi institu\u00e9 un cadre r\u00e9glementaire pour les organisations \u00e0 but non lucratif (OBNL) afin d\u2019\u00e9viter que celles-ci ne soient utilis\u00e9es comme canaux de financement pour des activit\u00e9s illicites.<\/p>\n\n\n\n

\u00c9valuation nationale des risques et coordination sectorielle
<\/strong>Le Comit\u00e9 national d\u2019\u00e9valuation des risques, dirig\u00e9 par le ministre des Finances, regroupe l\u2019ensemble des acteurs concern\u00e9s, tant publics que priv\u00e9s, dans une dynamique de concertation intersectorielle. Cet organe a \u00e9labor\u00e9 des feuilles de route exhaustives par domaine, d\u00e9finissant les actions prioritaires, les responsabilit\u00e9s et les \u00e9ch\u00e9ances. Les secteurs comme l’immobilier, les services financiers et les transports sont ainsi cibl\u00e9s pour une surveillance accrue conform\u00e9ment aux directives internationales.Ces feuilles de route s’appuient sur une analyse approfondie des vuln\u00e9rabilit\u00e9s dans chaque secteur, bas\u00e9e sur des indicateurs de risque actualis\u00e9s et des rapports sectoriels. Le comit\u00e9 \u00e9value r\u00e9guli\u00e8rement l\u2019efficacit\u00e9 de chaque mesure, assurant un suivi continu et un ajustement des strat\u00e9gies en fonction des \u00e9volutions internationales en mati\u00e8re de criminalit\u00e9 financi\u00e8re.<\/p>\n\n\n\n

Une dynamique ambitieuse
<\/strong>Gr\u00e2ce \u00e0 la dynamique renforc\u00e9e initi\u00e9e depuis l’adoption de son Rapport d\u2019\u00e9valuation mutuelle (REM) en mai 2023, et \u00e0 la mobilisation coh\u00e9rente de tous les acteurs des secteurs public et priv\u00e9, l\u2019Alg\u00e9rie s’engage activement \u00e0 r\u00e9aliser les objectifs de son plan d’actions dans les d\u00e9lais fix\u00e9s, voire en avance. Ce plan vise non seulement la conformit\u00e9 technique avec les exigences du Groupe d\u2019action financi\u00e8re (GAFI) mais \u00e9galement une am\u00e9lioration qualitative de ses capacit\u00e9s de d\u00e9tection, de pr\u00e9vention et de r\u00e9pression des activit\u00e9s de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme. L’Alg\u00e9rie a \u00e9galement mis en place une Strat\u00e9gie nationale de pr\u00e9vention et de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (2024-2026), con\u00e7ue de mani\u00e8re collaborative avec tous les secteurs et entit\u00e9s concern\u00e9s. Cette strat\u00e9gie ambitieuse s\u2019articule autour de plusieurs axes principaux : le renforcement du cadre l\u00e9gislatif, r\u00e9glementaire et institutionnel ; le d\u00e9veloppement des ressources humaines et techniques ; l\u2019accompagnement des professionnels assujettis \u00e0 des obligations de vigilance ; l\u2019approfondissement de la connaissance des risques ; l\u2019optimisation de la supervision, ainsi que le renforcement des collaborations, tant au niveau national qu\u2019international.<\/p>\n\n\n\n

Perspectives d\u2019avenir
<\/strong>Dans les mois \u00e0 venir, l\u2019Alg\u00e9rie pr\u00e9voit de renforcer ses m\u00e9canismes de reporting et de suivi, notamment par la mise en \u0153uvre de syst\u00e8mes technologiques avanc\u00e9s pour le traitement automatis\u00e9 des donn\u00e9es financi\u00e8res. Ces initiatives s\u2019accompagnent de programmes de formation destin\u00e9s aux agents publics et priv\u00e9s, assurant ainsi une mont\u00e9e en comp\u00e9tence des \u00e9quipes en charge de la conformit\u00e9 et de la lutte contre les crimes financiers.
Ainsi, avec un engagement renouvel\u00e9 et des efforts coordonn\u00e9s \u00e0 l\u2019\u00e9chelle nationale et internationale, l\u2019Alg\u00e9rie se positionne pour atteindre une conformit\u00e9 compl\u00e8te avec les standards du GAFI, illustrant son ambition de devenir un mod\u00e8le r\u00e9gional de stabilit\u00e9 financi\u00e8re et de s\u00e9curit\u00e9 \u00e9conomique. <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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