Par Kheireddine B.
Le marché des assurances a enregistré un chiffre d’affaires de 169,6 milliards de dinars, en progression de 3,5% par rapport à l’exercice précédent, a indiqué le Conseil national des assurances (CNA) dans sa note de conjoncture pour le dernier trimestre et la clôture de l’année 2023.
En effet, la note indique que la branche des assurances de dommages a maintenu sa position dominante avec une part de marché de 85%, atteignant ainsi un chiffre d’affaires de 144,2 milliards de dinars à la fin de l’année 2023, soit une augmentation de 2,6%. Les assurances de personnes ont également connu une croissance, avec un chiffre d’affaires de 17,6 milliards de dinars (+7,1%) et une part de marché de 10,4% sur la même période.
L’assurance automobile a représenté 45,6% du chiffre d’affaires total des assurances de dommages, atteignant près de 65,8 milliards de dinars en 2023, en hausse de 1,6% par rapport à 2022. Cette croissance a été principalement tirée par les “risques obligatoires” qui ont augmenté de 11,2% et représentent désormais 20,9% du portefeuille de cette branche. Le nombre de contrats souscrits pour cette garantie s’est élevé à 7,5 millions à la fin de 2023, en augmentation de 1% par rapport à l’année précédente.
La branche émergente de l’activité Takaful a enregistré une croissance remarquable, avec un chiffre d’affaires global de 214,8 millions de dinars en 2023. Sur ce total, 129,6 millions de dinars ont été générés par la sous-branche “Takaful général” et 85,2 millions de DA par la sous-branche “Takaful familial”.
En ce qui concerne la réassurance, les acceptations internationales représentent 4,4% du marché, avec un chiffre d’affaires de 7,4 milliards de dinars réalisé par la Compagnie centrale de réassurance (CCR) à la fin de 2023, soit une augmentation de 8,7% par rapport à l’année précédente. De plus, une première réalisation a été enregistrée pour l’activité réassurance Takaful-Re-takaful d’un montant de 180,5 millions de dinars. L’évolution du marché de la réassurance “est principalement attribuable à la branche ‘incendie’, représentant 70,9% du total des acceptations internationales. Le chiffre d’affaires de cette branche connait une croissance de 12,5%, passant de 4,7 milliards de dinars en 2022, à 5,2 milliards en 2023”, indique le CNA.
En ce qui concerne les sinistres déclarés auprès de toutes les compagnies d’assurance, ils ont totalisé 76,4 milliards de dinars pour plus de 1,6 million de dossiers déclarés. La majeure partie de ces sinistres, soit 91,6% en valeur, a été dominée par l’activité d’assurances de dommages. Les indemnisations versées ont atteint 74,1 milliards de dinars pour 1,4 million de dossiers réglés.
Les sinistres restant à payer ont été estimés à 104,2 milliards de dinars à la fin de 2023, et ils concernent 1 695 472 dossiers en attente de règlement, selon les données du CNA. Concernant la répartition du marché des assurances de dommages, les sociétés publiques continuent de dominer avec une part de marché de 75,9%, ce qui équivaut à un chiffre d’affaires de 109,4 milliards de dinars. Les sociétés privées, quant à elles, représentent 23,1% de ce marché, avec des primes émises totalisant 33,3 milliards de dinars.
Par ailleurs, les sociétés d’assurance de personnes à capitaux privés ont capturé une part de marché de 31,8% dans le total des primes émises du marché des assurances de personnes, atteignant un montant de 5,6 milliards de dinars à la fin de 2023. Cette part est principalement due à l’assurance vie-décès, qui représente 62,5% de cette activité, selon les données du CNA.
